股权关联-关联交易和股权违规将成为监管的重点领域

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檢查的範圍上,據了解,檢查範圍為被查機構截至2019年6月30日的股權狀況,及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯交易狀況,可根據實際情況適當追溯和延伸。

股東行為方面,則重點關注隱藏實際控制人、隱瞞關聯關係、股權代持、表決權委託、一致行動約定等隱性行為規避監管審查,謀求對保險公司的控制權和主導權等方面。

近兩年來,針對保險公司股權問題,銀保監會一直保持高壓態勢,經濟觀察網記者了解到,2019年的整頓工作,主要從股東資質、資金來源、股東行為、質押情況等幾個方面展開。

經濟觀察網記者獲悉,近日,銀保監會向其所監管的銀行、保險、資管公司、信託等金融機構發文,將開展股權和關聯交易專項整治工作。

關聯交易和股權違規將成為監管的重點領域。

具體為,在關聯交易信息披露上,資金運用類關聯交易是否符合監管比例要求、是否存在未識別的關聯交易;是否按照監管要求開展關聯交易專項審計,並將審計結果報董事會和監事會、是否及時向監管部門報告新增加的關聯方,並按要求在季度報告中報告其一般關聯交易並說明統一交易協議的執行情況都被要求自查。

儘管對於關聯交易,監管多次提及,但如何監管,公司實際情況如何也在此次文件中進行了詳細要求。

保險行業的整治重點有哪些?本文將進行梳理。

股權質押方面,股權質押、凍結比例過高,股杈變動頻繁、利用股權質押形式變相轉移股權、股杈被釆取訴訟保全措施或被強制執行、質押或者解質押未進行書面報告也是重點關注方向。

首先是關鍵交易制度建設方面,關聯交易控制委員會職責的履行,關聯交易信息披露都被提出自查要求。

股東資質方面,投資人取得保險公司股權,是否使用來源合法的自有資金、是否通過設立持股機構、轉讓股權預期收益權等方式變相規避自有資金監管規定的情形均需報備。而投資人為保險公司的,利用其註冊資本向其子公司逐級重複出資、挪用保險資金,或者以保險公司投資信託計劃、私募基金、股權投資等獲取的資金對保險公司進行循環出資的情況也需說明。

股權獲得是否符合規定或將是監管將會排查的首要問題。未經批准變更註冊資本或者持股比例占註冊資本5%以上股東、變更持股比例不足5%的股東未按規定報備、通過拍賣獲得保險公司股權未報監管部門批准或者備等情況都將被排查。此外,間接持股未報備,未如實報備控股股東、實際控制人及其變更情況、股東之間關聯關係,造成超比例持股的情也是整頓重點。而股東委託他人或接受他人委託持有保險公司股權的情況、同一投資人及其關聯方、一致行動人作為戰略類或控制類股東是否存在控股或參股保險公司數量超過2家的情況也是重點。

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